年轻男子莫名有了张工行卡,卡中的巨款取不出也退不回

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原标题:男方莫名其妙加了一张银行卡,卡里的巨款取不出来,退不回来。当我检查自来水时,我惊呆了.

来源:半岛电视台新闻

他名下突然出现一张银行卡,

存款7.9万多。

银行查日交易几十万的时候!

最近,青岛市民小棠看起来很傻!

01

天降横财

钱取不出来也退不回去

近日,居住在青岛城阳区的唐先生前往工行网点注销多办的银行卡,却突然被告知还有一张银行卡,存款为人民币79,777.73元。

听到有这么一张卡,小汤也是一脸懵。工作人员告诉他,这张卡是北京某银行网点发放的,现在已经控制住了,其他情况不清楚。

小棠说,2014年暑假,他曾经去过北京工作,再也没有去过。

他想是亲戚朋友还是父母给他的这笔钱。他回家仔细询问,但他的家人从未给他存过这笔钱。

“如果父母给我这么多钱,我早就攒攒准备买房娶媳妇了。”小棠说,他已经和其他亲戚朋友确认,没有人在北京为自己办过银行卡。

小棠现在在一家餐馆工作,月薪不到4000元。“不可能是工资或者其他收入。这钱差不多赶上两年的工资了。”

唐笑说,对于这么庞大的一笔钱,其实他更担心的是,如果他被犯罪分子利用,是否会被牵连进去。

银行工作人员回复说这张银行卡是2016年办理的。他担心别人拿了他的身份证,然后去营业网点申请银行卡。所以,他想搞清楚是怎么回事,然后成功注销这张卡。

让小棠无奈的是,这张银行卡里的钱不能取出也不能归还。

“它可能被罪犯使用,并被公安机关冻结,”小棠说。营业网点告诉他,他们只能发现自己被“控制”,但具体原因是小棠必须带着相关材料去银行了解情况。

小棠拨通了银行的电话。工作人员表示,在银行信息管理中,需要当事人提供身份信息和银行卡信息,无法通过电话核实。

经过反复协商,青岛网点工作人员直接与开户行工作人员沟通,表示小棠的信息可以通过内部系统发送给开户行工作人员。

工作人员询问后表示不知道具体原因,需要向上级汇报。在这种情况下,应该是银行监控到账号出现了问题,所以对账号进行了“锁定”。他们会向上一级汇报,尽快给他答复。

02

手机号、住址均不符

咋办出的银行卡?

11月5日上午,小棠致电中国银监会12378维权投诉热线。他希望银行能提供当时的开户信息和交易账单信息,以确定当时是谁开户的。

另外,他也希望银行查清楚后帮他销户。

客服人员表示会将具体问题转发给银行系统内部的监管部门,并提供了工行在北京的电话号码。

小棠又打了一次电话,工作人员回答说,作为客户,他可以得到这个信息,他们会联系具体的银行了解情况,并尽快给予答复。具体流程可能需要等一段时间。

随后,小棠前往附近的宝龙广场商业网点进行咨询。小棠得知他当时必须申请预留的手机号是一个1718268开头的福州号码的银行卡。

小棠说他以前从未用过这个号码。而且他查了通讯录,也没有这两个号码。该呼叫已被停止。

不仅如此,开户时预留的地址是深圳的,小棠没去过这个地方。

银行工作人员回复,与银行沟通后,银行卡在机器上自助办理。

2016年,本来应该是人工验证,没有留下经手人的照片。因此,无法验证当时处理者的身份。

03

日交易流水几十万

一笔钱到账两三分钟就转走

谁把这张银行卡里的钱汇了然后转走了?当工作人员检查时,小棠真的惊呆了。

自2016年9月29日开户以来,这张银行卡的交易金额非常大。经过20多分钟的查询,我们发现有260多页,这还不是全部。

以2019年12月30日为例,账户收支有50多笔交易,单日收入跟支出都是35万元左右

每笔金额从几千元到几万元不等。而且,往往是一笔钱进入以后,很快就被转走。一部分钱转到了其他银行卡,一部分到了支付宝账户。

计费交易频繁持续到2017年4月。之后只有利息收入,没有大额转账,也没有钱被拿走。应该是从这个时候开始账户被监管了。

工作人员说,因为金额太大,如果你想查询交易总额,需要银行协助分析后台数据,你已经提交了小棠的申请。交易金额出来后,会尽快通知小棠。同时,现场工作人员还打印了一些交易流水单。

记者查看了账单上的信息,往卡里边存钱的人员数量比较多,而取钱的人相对集中,有四五个人。

面对账单上的信息,小棠说这些人彼此不认识。而且,自己也不可能有这么大的业务量,必须被人利用。

04

银行:查实后可将账户剥离

不影响征信

“不会用于非法交易吧?水量如此之大。”小棠说,这笔钱肯定不是他自己的。还是希望银行结账后帮我注销这个账户。

银行工作人员表示,这样的账户交易过于频繁,时间大多集中在晚上。一笔钱进来,然后很快转出。

根据相关规定,银行一般会“控制”此类异常账户。银行发现异常后会对当事人进行核实。如果没有问题,就重新开户。

声明

经核实,汤老师2014年暑假期间去北京打过工,期间遗失本人身份证,至今从未在北京任意一家工商银行网点开立银行账户。,同时,银行卡保留的信息,包括手机和地址,不是我保留的,我并不知道。

工作人员表示,唐先生需要提供相关资料,并填写声明,声明账户中的资金活动与我无关,我不反对银行按照相关规定办理账户。

这些材料提交给银行,审核后,账户上的信息将从唐老师的名下剥离。本账户相关信息与唐先生无关,不会影响个人信用信息。

把唐老师名下的钱剥离后,他们会按照相关规定处理押金。

民警提醒: 有遗失身份证经历的 及时查询相关信息

很多人都遇到过身份证不小心丢失的情况。但是用假名办银行卡也不例外。

在网上买身份证,假装办银行卡,形成了一条黑色产业链,几十块钱就能买到真身份证。

很多犯罪分子通过获得的身份证照片,选择长相、年龄相近的办卡人员进行操作,往往很容易办理银行卡。这些假银行卡在网上出售给犯有电信欺诈和洗钱等罪行的人。

目前,全国各地公安机关也在开展“拆卡”行动。警方还提醒有身份证遗失经历以及前期电话卡或者银行卡有异常情况的市民,一定要抽空去查询一下,看看自己的名下是否有不知情的电话卡或者银行卡,并及时处理。

一旦“拆卡”行动全面实施,根据现行规定,如果案件涉及一张卡,其名下的所有卡或业务都可能被暂停,对生活影响很大。

此外,警方还特别提醒群众,尤其是大学生,要注意自己的信息安全,绝对不能出租、出售、出借或者购买银行卡或支付账户(微信、支付宝等)

否则,不仅银行账户的非柜台业务和支付账户的所有业务将在5年内暂停,而且个人信用信息也会受到污染,影响贷款等。也可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动,被追究刑事责任。

来源:半岛电视台新闻

负责编辑:john young SF034